주식 & ETF 투자할 때 세금은 얼마나 낼까?
📈 주식 & ETF 투자할 때 세금은 얼마나 낼까?
✅ 주식 투자에도 세금이 부과될까?
주식 및 ETF 투자를 할 때 투자자들은 수익뿐만 아니라 세금도 고려해야 합니다.
국내 주식과 해외 주식, ETF 등 투자 상품에 따라 세금 부과 방식이 다릅니다.
이번 글에서는 주식 & ETF 투자 시 발생하는 세금을 자세히 정리해 보겠습니다.
✅ 국내 주식 투자 시 세금
한국 주식 시장(KOSPI, KOSDAQ)에서 투자할 때 부과되는 세금은 다음과 같습니다.
✔ 1. 매매 시 세금 (증권거래세)
- ✔ **코스피:** 매도 시 0.23% 증권거래세 부과
- ✔ **코스닥:** 매도 시 0.20% 증권거래세 부과
- ✔ **장외주식(비상장):** 매도 시 0.43% 부과
✔ 2. 양도소득세 (대주주만 해당)
국내 주식의 경우, 일반 투자자는 양도소득세가 부과되지 않지만, 특정 조건을 만족하는 대주주에게는 세금이 부과됩니다.
- ✔ **대주주 요건:** 특정 종목을 10억 원 이상 보유한 경우
- ✔ **세율:** 기본 22% (지방세 포함 시 22~27.5%)
✔ 3. 배당소득세
배당금을 받을 경우, 배당소득세 15.4%가 원천징수됩니다.
✅ 해외 주식 투자 시 세금
해외 주식(미국, 일본, 중국 등)에 투자할 경우 세금 부과 방식이 다릅니다.
✔ 1. 해외 주식 매매 시 세금
해외 주식은 증권거래세가 없으며, 매도 시 별도 세금이 부과되지 않습니다.
✔ 2. 해외 주식 양도소득세
해외 주식에서 발생한 연간 250만 원 초과 차익에 대해 양도소득세가 부과됩니다.
- ✔ **세율:** 22% (양도차익 - 250만 원 공제 후 적용)
- ✔ **신고 방법:** 다음 해 5월에 종합소득세 신고 필요
✔ 3. 해외 주식 배당소득세
미국 주식을 보유하고 배당금을 받을 경우, **15%의 세금이 원천징수**됩니다.
- ✔ **미국 배당소득세:** 15% 자동 원천징수
- ✔ **추가 납부 필요 없음** (한국에 추가 신고할 필요 없음)
✅ ETF 투자 시 세금
ETF(상장지수펀드)도 주식과 유사하지만, 투자 상품에 따라 세금이 다릅니다.
✔ 1. 국내 주식형 ETF
코스피 200, 코스닥 150 등 국내 주식형 ETF는 양도소득세가 없습니다.
- ✔ **매매 시:** 증권거래세 부과 (0.23% 또는 0.20%)
- ✔ **배당소득세:** 배당 지급 시 15.4% 부과
✔ 2. 해외 주식형 ETF
미국, 중국 등 해외 주식에 투자하는 ETF는 **양도소득세 22% 부과** 대상입니다.
- ✔ **250만 원 초과 양도차익에 대해 22% 부과**
- ✔ **배당소득세:** 배당 지급 시 15% 원천징수
✅ 주식 세금 절약하는 법
세금을 효과적으로 절약하는 몇 가지 방법을 소개합니다.
- ✔ **장기 투자:** 자주 매매할수록 증권거래세 부담 증가
- ✔ **해외 주식형 ETF보다는 국내 주식형 ETF 활용:** 양도소득세 부담 감소
- ✔ **ISA(개인종합자산관리계좌) 활용:** 일정 한도 내 세금 감면 가능
- ✔ **배당 ETF 활용:** 배당소득을 안정적으로 수령 가능
📌 결론: 주식 & ETF 투자 시 세금 계획이 중요!
주식 및 ETF 투자를 할 때 **수익뿐만 아니라 세금도 고려해야 합니다.**
특히 해외 주식 및 해외 ETF는 **양도소득세 신고가 필요**하므로 투자 전에 반드시 확인하는 것이 좋습니다.
다음 글에서는 초보 투자자가 피해야 할 흔한 실수 7가지를 다룰 예정이니 기대해 주세요! 😊
