상속세와 양도세의 관계, 절세 전략, 그리고 전문가들이 추천하는 핵심 절세 방법!!
📢 상속세와 양도소득세, 어떤 차이가 있을까?
부동산을 상속받으면 두 가지 세금이 발생할 수 있습니다. 바로 상속세와 양도소득세입니다.
먼저, 상속세는 상속받을 때 부과되는 세금이며, 양도소득세는 상속받은 부동산을 매도할 때 발생하는 세금입니다.
📌 1. 상속세란?
- 상속재산의 순가액에 따라 부과되는 세금
- 상속세 공제 기준을 적용하여 최종 세액 산출
- 현금, 부동산, 주식 등 모든 자산에 적용됨
📌 2. 양도소득세란?
- 상속받은 부동산을 매도할 때 발생하는 세금
- 취득가(상속 평가액)와 매도가의 차이에 따라 과세
- 보유 기간에 따라 장기보유특별공제 적용 가능
즉, **상속세는 부동산을 물려받을 때, 양도소득세는 이를 처분할 때 발생하는 세금**입니다.
✅ 상속세와 양도세 절세를 위한 5가지 전략
✔️ 1. 상속재산 평가액을 높여서 양도소득세 줄이기
양도소득세는 매도가에서 취득가를 뺀 양도차익을 기준으로 계산됩니다. 따라서, 상속세 신고 시 부동산 평가액을 높이면 추후 양도세 부담을 줄일 수 있습니다.
📌 TIP: 감정평가를 받아 시가로 상속세를 신고하면, 양도차익이 낮아져 세금을 절감할 수 있습니다.
✔️ 2. 1세대 1주택 비과세 요건 충족하기
상속받은 부동산이 1세대 1주택 요건을 충족하면, 양도세를 면제받을 수 있습니다.
📌 조건:
- 상속주택을 2년 이상 보유
- 기존에 보유한 주택이 없거나, 상속주택 포함 1주택만 보유
- 양도가액 12억원 이하 (2024년 기준)
✔️ 3. 장기보유특별공제 활용하기
상속 부동산도 장기보유특별공제를 받을 수 있습니다. 상속인은 피상속인의 보유 기간을 포함하여 공제 혜택을 받을 수 있습니다.
📌 예시: 부모님이 20년간 보유한 부동산을 상속받았다면, 양도소득세 계산 시 20년 보유한 것으로 인정되어 최대 30%까지 공제받을 수 있습니다.
✔️ 4. 가족 간 증여 후 양도하는 방법
양도소득세 절감을 위해 부동산을 가족에게 증여한 후 매도하는 방법도 있습니다.
📌 절세 전략:
- 배우자에게 증여하면 10년간 6억원까지 비과세
- 성인 자녀에게 증여하면 5천만원까지 공제
- 증여 후 5년 이상 보유하면 양도세 부담 감소
✔️ 5. 세무 전문가와 상담하여 맞춤 절세 전략 세우기
상속세와 양도세 절세 전략은 개인의 상황에 따라 달라질 수 있습니다. 따라서 전문가와 상담하여 맞춤 전략을 세우는 것이 가장 효과적인 방법입니다.
📌 추천: 국세청 홈택스에서 무료 상담을 받을 수도 있습니다.
🚀 결론: 상속세 & 양도세 절세 전략 요약
📌 상속세 신고 시 부동산 평가액을 높이면 양도세 절감 가능
📌 1세대 1주택 비과세 요건 충족 시 양도세 면제
📌 장기보유특별공제를 활용하여 세금 부담 최소화
📌 증여를 통한 절세 전략 활용
📌 세무 전문가와 상담하여 맞춤 전략 수립
상속받은 부동산을 매도할 계획이라면 위의 절세 방법을 적극 활용하세요!
